Planeamento Financeiro

Como fazer um plano financeiro

Fazer um plano financeiro é uma forma de organizar e de gerir o dinheiro, que ajuda a garantir a segurança económica. Seja para uma empresa, para uma família ou para um indivíduo, o plano financeiro é uma base de gestão de fundos importante, informando do estado das finanças e permitindo ajustes nas economias.

Para colocar um plano financeiro em andamento pode começar com os seguintes passos.

1. Organizar-se

Anote todas as suas despesas e pagamentos. No outro lado da balança tem de colocar todos os seus rendimentos. 

Não se esqueça de impostos, seguros, serviços e vendas.

2. Definir objetivos

Para tirar o melhor partido das suas poupanças tem de ter objetivos claros, sejam necessidades ou desejos. Uma vez que defina o que deseja para o futuro tem de estipular metas de ganhos e de poupança com base no que organizou anteriormente.  

3. Incluir variantes

É mais fácil planear quando se desdobram as coisas em pedaços. Desdobre o plano financeiro em variantes como:

• avaliação do património líquido;
• análise de rendimentos fixos e variáveis;
• análise de gastos fixos e variáveis;
• revisão do fluxo de caixa e intervalos nos rendimentos;
• criação de um fundo de emergência.

4. Monitorizar o plano

Um bom plano financeiro não é estanque. Terá de fazer reavaliações e alterações ao plano consoante o curso de vida. Reveja as estratégias consoante os seus objetivos.   

Fonte: Como fazer um plano financeiro?